1998年4月1日，瑞士联邦政府针对金融部门提出了关于洗钱相关法律。从那时开始，对金融公司和银行的尽职调查的程序就相当的严密。作为一个金融服务公司，ACM有责任遵循联邦的法律程序并坚决抵制洗钱行为。所以我们通过要求客户向我们提供其身份证明和资金来源以便于我们做后续检查并判定这笔钱的合法性和决定是否接受这一笔钱。我们希望通过向我们的客户详细解释这个过程，客户可以更好地理解我们为何要求其提供个人信息。
何为洗钱？
犯罪分子不得不找到一种方法来让其从犯罪活动中获取的钱财变为“干净的”。他们尝试着不被发觉和不引起任何注意地把黑钱存入金融系统以达到洗钱的目的。如果他们能使黑钱进入金融系统，那么随后他们就能够把黑钱在全世界的不同银行账户和金融产品中进行转换，或者是利用黑钱购买物品或服务。这样做的目的在于使黑钱看起来是来自于合法的源头。犯罪分子这么做使得当局很难将这些钱与其犯罪性的过去联系到一起。这些“干净”的钱通常被用于更多的犯罪活动，包括恐怖主义活动。
为什么我向ACM证明我的身份？
犯罪分子不会使用其真实姓名或地址去购买金融产品或服务或在银行开户－这样就会非常容易顺着金钱的轨迹找到他们。所以，他们使用虚假的身份和地址。他们甚至可能用您的身份去购买金融产品或开户。就是为什么ACM之类的金融服务公司有责任通过检查来确保他们在为客户开户并允许其购买金融产品或服务之前首先认识客户。
我需要向ACM提供什么样的身份证明和信息？
您需要出示您是谁和住在哪里的证明。另外，您必须在客户协议中清楚的指定您转账的转出行（哪家银行，账户号码，等等）。您也需要在客户协议中注明您资金的来源。
- 经证明的身份证或护照副本。（您可在当地经常开立此类证明件的公证处、政府机构获得证明）。
- 您的照片和签名必须明晰可鉴以便于ACM将签名与客户协议上的签名进行比对。
- 您必须清楚的注明您的转账银行，账户号码和受益人姓名（账户受益人的姓名必须同您客户协议上匹配，也就是，您自己） 另外，任何您所希望折返的利润和/或余额也必须汇到相同的账户号码和相同的受益人名字，也是您自己。
- 您同样也需要在客户协议上说明您资金的来源。
因其难以伪造，所以官方证明也是必需的。同样也需记住，瑞士关于防洗钱的规定也要求ACM验证您的身份并且保存您所提供文件的复印版本。如果无法验证您的身份，那么根据法律规定，ACM将不能向您提供产品或服务。
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